U kojoj mjeri razumijete osnovna očekivanja koja se stavljaju pred vašu organizaciju od strane supervizora u domenama upravljanja rizicima i kapitalom u društvima za (re)osiguranja?

Do koje razine ste uskladili svoje poslovne procese i informacijske sustave sa zahtjevima IFRS 17 standarda čiji početak primjene je još jednom odgođen, i to sad na 01. siječanj 2023.?

Razumijete li na koji način će uvođenje IFRS 17 standarda nužno uključivati značajne promjene za računovodstveno-financijske, aktuarske i informatičke odjele?

Jeste li u potpunosti iskoristili kapacitete Solvency II infrastrukture u cilju postizanja veće profitabilnosti i poslovanja?

Uspjevati li na način kako nalažu supervizijske smjernice osigurati dostupnost relevantnih informacija risk menadžera, aktuara i controlling menadžera svim poslovnim linijama unutar organizacije?

Želite li saznati kako demistificirati principe, ulogu, strukturu i ključne elemente IFRS 17 standarda, kao i interakciju istoga s postavkama važećeg kapitalnog standarda (Solvency II)?

Pitate li se kako najbolje iskoristiti ORSA proces da adekvatno i uspješno prilagodite svoje poslovanje novom poslovno-tržišnom okruženju uzrokovanom pandemijom COVID-19?

Op2M nudi rješenja i odgovore na ova i slična pitanja te Vas stoga pozivamo da nam se pridružite na virtualnom izdanju sedmog po redu specijalističkog edukacijskog programa:

VirtualOptom / Risk Academy:

7th Annual Insurance Risk Management Academy

12. – 13. 07. 2021. (5 sesija – 9h sati predavanja)

u sklopu naše Op2M/VirtualOptom linije usluga namijenjene specijalistima i menadžerima iz područja osiguranja, financija i upravljanja ulaganjima, upravljanja rizicima (kao i s njima vezanim poslovnim procesima), aktuaristike, naplate potraživanja, praćenja usklađenosti te unutarnje revizije, underwriter-ima kao i ostalim profesionalcima unutar različitih područja osigurateljnog poslovanja, koji žele graditi bazu svojih postojećih znanja i vještina, putem razvijanja kritičkog razmišljanja i fokusa na metode provjerene u praksi.

Preuzmite prijavnicu za sudionike iz RH ili

Preuzmite prijavnicu za sudionike iz SEE

Zašto smo osmislili Risk Management Academy edukacijski program?

Industrija osiguranja već duži period prolazi kroz veliku transformaciju na svim razinama. Lokalna scena obilježena je prilagodbom novim uvjetima poslovanja u Solvency II svijetu, a dolaskom nove globalne krize uvjetovane pandemijom COVID-19, industrija će svakako osjetiti značaj efekt, a društva biti prisiljena adekvatno reagirati na izazovno poslovno-tržišno okruženje.

Primjena Solventnosti II bila je ključna u regulaciji, mogli bismo reći i pre-regulaciji, svih segmenata financijske industrije, a novi val regulatornih promjena donio je značajne novosti usmjerene na područja distribucije i zaštite potrošača. Posljedica je snažan utjecaj i na ukupno poslovanje osiguratelja i njegove sustave upravljanja rizicima, a nadolazeći IFRS 17 i daljnja revizija Solvency II standarda tek će pokrenuti daljnji val velikih promjena.

S još jednom odgodom početka primjene novog računovodstvenog standarda IFRS 17, dobiveno je dodatno vrijeme koje je potrebno mudro iskoristiti za pripremu poslovanja usklađenog s novim zahtjevima. Usklađivanje će zahtjevati opsežan i kompleksan projekt koji će unutar svake organizacije nužno uključivati računovodstveno-financijske, aktuarske i informatičke odjele. Upravo zato sada je krajnje vrijeme da se vaš tim eksperata i menadžera dobro pripremi kako bi bili u stanju osmisliti sveobuhvatan i detaljan plan takvog projekta, koji sadrži relevantne procesne, podatkovno-tehnološke, organizacijske, kompetencijske i proceduralne aspekte.

Sve ovo postupno vrši pritisak na ukupnu profitabilnost društava za osiguranje i reosiguranje i unutar ovakvih okolnosti, obilježenih rastućom razinom kompleksnosti, dolazi do evidentne potrebe za značajnim poboljšanjima u domeni metodologija i sustava kontrole i upravljanja rizicima u društvima za osiguranje i reosiguranje, od čega će u konačnici imati koristi kako vlasnici društava, tako i sami osiguranici.

Iz navedenog se da zaključiti da će važnost, a time i odgovornost risk menadžera i aktuara u društvima za osiguranje sve više rasti. U ovom trenutku diljem kontinenta risk menadžeri iznalaze načine kako da implementiraju nove okvire za kontrolu i upravljanje rizicima na razini društava. Primjerena implementacija novih koncepata zahtjeva znatno više od pukog provođenja različitih izračuna, popunjavanja regulatorski specificiranih izvještajnih tablica i razvoj kvantitativnih modela.

Ona zahtjeva dubinsko razumijevanje poslovanja i promjenu u temeljnom načinu na koji se rizici uključuju u samo donošenje odluka, kako na strateškoj, tako i na operativnoj razini.

business-insurance-management-of-risk-for-your-business-1500x880-op2m

Zbog toga je prije svega na široj razini industrije osiguranja nužno razjasniti, razumjeti i usvojiti spomenutu terminologiju iz domene kontrole i upravljanja rizicima, te nakon toga educirati i stručno osposobiti novi tip risk menadžera u društvima za osiguranje, koji će znati identificirati komponente šireg spektra rizika kojima su društva izložena u svom poslovanju, procijeniti ih te njima upravljati razumijevajući pritom temelje osigurateljnog poslovanja i uključiti ih u sve segmente odlučivanja i upravljanja poslovanjem.

Stoga će vas Insurance Risk Management Academy edukacijski program u relativno kratkom vremenu pomoći da ovladate punim rasponom ključnih znanja i vještina, koje će poboljšati vašu učinkovitost kao pragmatičnih risk menadžera te vašu upotrebljivost u različitim operativnim kontekstima.

Kako je koncipiran IRMA VII program?

Ovaj edukacijski program:

Prati dinamiku razvoja značajnih rizika u svim segmentima portfelja društva za osiguranje (od razine portfelja osiguranja i investicijskog portfelja do one ukupnog poslovanja) s naglaskom na tipične situacije unutar novog tržišno-regulatornog okruženja
Eksplicira relevantne metode i alate kontrole i upravljanja rizicima, koji osigurateljnim profesionalcima stoje na raspolaganju, kako bi bili u stanju donijeti uravnotežene poslovne odluke, te optimalno upravljati svim segmentima portfelja (od specifikacije i dokumentiranja svih segmenata sustava kontrole i upravljanja rizicima društva, uspostave standardiziranih procesa odlučivanja temeljenih na procjeni rizika, sustava monitoringa po tipovima osiguranja i klasama imovine, do regulatornih promjena vezanih uz vrednovanje imovine i obaveza te planiranja i određivanja adekvatnosti razine i strukture prihvatljivih vlastitih sredstava).

Putem spomenutih metoda i alata, pomoći ćemo vam u stjecanju specifičnih znanja i sposobnosti, čime ćete doprinijeti potrebama vaše organizacije za ostvarivanjem željene razine kompetitivnosti unutar vrlo zahtjevnog poslovno-regulatornog konteksta.

Kome je namijenjen IRMA VII program?

Svim ključnim zaposlenicima i menadžerima društava za osiguranje i reosiguranje, koji žele na brz i učinkovit način premostiti jaz između klasičnih znanja i dramatično promijenjenih potreba vezanih uz stvarno poslovanje odnosno:

Višem i srednjem menadžmentu društava za osiguranje
Risk menadžerima, aktuarima te specijalistima i analitičarima iz područja upravljanja rizicima
Underwriter-ima
Investicijskim menadžerima i specijalistima za upravljanje investicijskim portfeljem
Compliance officer-ima
Specijalistima u sektoru interne kontrole i revizije
ALM menadžerima
Menadžerima projekata i specijalistima iz područja upravljanja dokumentacijom
IT specijalistima i menadžerima
Naplatiteljima potraživanja
Računovodstvenim i kontroling analitičarima društava za osiguranje

Sadržaj

Osnove dinamike rizika u društvima za osiguranje I: Osigurateljni rizici

Terminološki uvod
- Tipovi rizika s kojima se susreću osiguratelji
- Apetit za rizikom
- Pojam «hedgeable» i «nonhedgeable» rizika
- Koncept VaR-a (vrijednosti izložene riziku) i Ekonomski kapital
- Prudencijalna uloga kapitala
- Koncept fer vrijednosti
- Osnovni pojmovi vezani uz Solventnost II (regulatorni zahtjevi za kapitalom, dostupni kapital i regulatorna specifikacija prihvatljivih vlastitih sredstva; Koncept modularnog („building block“) pristupa izračunu zahtjeva za kapitalom)

Glavni dio: Osigurateljni («underwriting») rizici
- Osigurateljni proizvodi i preuzimanje rizika kod životnih osiguranja
  - Tipični rizici, proizvodi i izazovi
  - Komponente, mjerenje, upravljanje i kontrola LfRisk-a
  - SCR za rizik preuzimanja životnog osiguranja

- Osigurateljni proizvodi i preuzimanje rizika kod neživotnih osiguranja
  - Tipični rizici, proizvodi i izazovi
  - Retail vs Corporate
  - Komponente, mjerenje, upravljanje i kontrola NonLfRisk-a
  - SCR za rizik preuzimanja neživotnog osiguranja
- Elementi okvira za upravljanje osigurateljnim rizicima
  - Sustav upravljanja rizicima i upravljanje osigurateljnim rizicima
  - Komponente tehničke pričuve
  - Limiti zaštitne uloge namijenjene kapitalu od strane regulatora u domeni osigurateljnih rizika

IFRS 17 – Ugovori o osiguranju (uvod i konceptualizacija)
- Osnovni zahtjevi međunarodnog standarda financijskog izvještavanja
- Kako se pripremiti za primjenu IFRS 17?
- Ključni tehnički i operativni izazovi implementacije i praktične primjene IFRS 17

Tema: Integrirano upravljanje rizicima na razini društva i ORSA proces

ORSA: Materijalna značajnost različitih tipova rizika
- Izgradnja i elementi kataloga/registra rizika
- Profil rizika društva
- Kvantifikacija apetita za rizikom

Izračun internih zahtjeva za kapitalom po tipovima rizika

Ukupni nestresirani interni zahtjev za kapitalom društva: Diversifikacijski učinci, inter-risk korelacije i agregacija različitih tipova rizika
- Usporedba internog zahtjeva za kapitalom, SCR-a, dostupnog kapitala i prihvatljivih vlastitih sredstava
- Planiranje kapitala

Ukupni stresirani interni zahtjev za kapitalom društva
- Ispitivanje osjetljivosti i stress testing po ključnim tipovima rizika – Finalni interni zahtjev za kapitalom
- Okvirni sadržaj ORSA politike i ORSA izvještaja
- Odnos prvog i drugog stupa Solventnosti II: od regulatornih zahtjeva do procesa odlučivanja temeljenog na rizicima
- Uvod u upravljanje kapitalom (sustavi limita i alokacija kapitala)

Kontekstualizacija ORSA-e
- Utjecaj krize izazvane širenjem virusa COVID-19 na komponente ORSA procesa

Vrijeme i dinamika predavanja

ponedjeljak – utorak 12. – 13. 07. 2021
(ukupno 9h predavanja unutar 5 sesija)
Dinamika predavanja:
- ponedjeljak 12.07.2021.
  - I. sesija 11h – 13h
  - pauza (13h – 14h)
  - II. sesija 14h – 16h
- utorak 13.07.2021.
  - III. sesija 09h – 10h
  - pauza (10h – 11h)
  - IV. sesija 11h – 13h
  - pauza (13h – 14h)
  - V. sesija 14h – 16h

Naknada za sudjelovanje

Neto 1.700,00kn + PDV (25%) po sudioniku iz RH.
Neto €225,00 po sudioniku iz SEE.
Uplata se obavlja na račun tvrtke Op2M d.o.o. po prijavi, najkasnije do 07.07.2021.
Naknada pokriva sudjelovanje na svih pet sesija, edukacijski materijal te eCertifikat o sudjelovanju (materijali i eCertifikat biti će poslani na e-mail).

Prijava

Preuzmite prijavne obrasce:

Prijavni obrazac za sudionike iz RH.
Prijavni obrazac za sudionike iz SEE.

Molimo Vas da prijave šaljete na prijave@op2m.eu.

O nama

Tvrtka Op2M svojim partnerima pomaže u transformaciji poslovanja čineći ga optimalnijim, a time i održivijim, te sigurnijim. U svom se pristupu poslovnim problemima Op2M koristi ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem iskustvu unutar financijske industrije. Pri tom, kroz suradnju koja je u potpunosti prilagođena potrebama Vaše organizacije, kreira cjelovita rješenja, koja se razmjerno brzo implementiraju te, uz osiguranje prijenosa relevantnih znanja, produciraju konkretan i pozitivan učinak na poslovanje.

Vjerujemo da u našoj paleti usluga strukturiranoj kroz tri programa:

Op2M /Advisor – Prijenos stručnih znanja kroz široki spektar konzultantskih usluga, te osmišljavanje i implementacija najboljih rješenja za Vašu organizaciju
Op2M /Trainer – Edukacijski programi skrojeni na temelju razumijevanja Vaših kompetencijskih potreba
Op2M/VirtualOptom – svi naši standardni programi usluga sad su dostupni putem VideoConf, web i e-mail kanala koji omogućuju neizravni način komunikacije
Op2M /RiskExpert-On-Demand – usluga brzog unajmljivanja eksperata s ciljano odabranim tipovima ekspertize i razinama iskustva iz industrije, kao i njihovo ‘posuđivanje’ uzduž cijele organizacije
Op2M /AskOptom – u vrlo kratkom roku dobivanje konkretnog, intuitivanog i jednostavno razumljivog odgovora na predmetno pitanje, što klijenta u vrlo kratkom roku vraća u njegov i onako pretrpani, raspored rješavanja operativnih zadataka
Op2M/SystemArchitect – Osmišljavanje sistemske arhitekture, sposobne ispuniti identificirane poslovne zahtjeve i prioritete, temeljene na analizi postojeće informacijsko-tehnološke infrastrukture, možete pronaći upravo ono što je Vašoj instituciji u ovom trenutku potrebno.

O predavaču

Stjepan Anić

Stjepan Anić se bavi problematikom kontrole i upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te istraživanjem i modeliranjem u području procjene, mjerenja i monitoringa financijskih rizika, kao i na širem području financijskog modeliranja. Praktična iskustva stjecao je tijekom dugogodišnje karijere u poslovnim bankama na pozicijama od project menadžera do člana uprave, te kroz konzultantske angažmane vezane uz optimizaciju poslovnih procesa, corporate governance, regulatornu uskladu i upravljanje rizicima u društvima za osiguranje i reosiguranje te u kreditnim institucijama unutar Regije. Tijekom godina obnašao je značajne funkcije unutar hrvatske financijske zajednice.

Renomirani je dugogodišnji regionalni stručnjak iz područja kontrole i upravljanja rizicima te regulatorne usklade u financijskim institucijama, kao i konzultant i predavač s dugogodišnjim iskustvom u zemlji i inozemstvu.