2nd Annual ESG Risk Management Academy

Imate li već uspostavljen robustan okvir upravljanja ESG rizicima sukladno očekivanjima svih uključenih strana u poslovanje financijske institucije, te sukladno prudencijalnim očekivanjima regulatora?

Da li je upravljanje ESG rizicima već inkorporirano u vaše poslovne strategije i strategije upravljanja rizicima kojima je financijska institucija izložena ili može biti izložena?

Posjedujete li adekvatne interne resurse i tehničku infrastrukturu, uključujući i odgovarajuće, dobro strukturirane i kvalitetne baze podataka, za upravljanje ESG rizicima u financijskoj instituciji?

Da li je prikupljanje, pohranjivanje i upravljanje kvalitetom podataka relevantnih za ESG rizike već integrirano u informacijsko-tehnološke sustave financijske institucije?

Uspijevate li osigurati nužnu učinkovitost i transparentnost internog i eksternog izvještavanja i objavljivanja?

Koja su očekivanja vašeg lokalnog supervizora u domeni upravljanja ESG rizicima, te da li su potpuno ista za sve banke – sistemski relevantne, te one srednje i male?

Zadovoljstvo nam je pozvati vas da se prijavite na specijalističku edukaciju tijekom koje će biti ponuđena sustavna, operativno provediva i funkcionalna rješenja, te jasni i razumljivi odgovori na spomenuta i mnoga druga pitanja vezana uz ovu aktualnu temu!

2nd Annual ESG Risk Management Academy

Zagreb, Hotel Antunović

03. – 05. 03. 2024

Preuzmite prijavni obrazac

Koji je cilj ESG akademije?

Sustavno upravljanje okolišnim, socijalnim i upravljačkim – ESG rizicima nesumnjivo je ključni izazov sa kojim se financijske institucije trenutačno suočavaju unutar nacionalnog i globalnog gospodarstva. Općeprisutna i često polemizirana, te čini se sve kompleksnija problematika, osim primarno etičke, ima i svoju ekonomsko-financijsku dimenziju, te u tom smislu progresivno postaje sve relevantnija za banke. Povećani zahtjevi investitora i drugih uključenih strana u njihovo poslovanje za uslugama temeljenim na principima održivosti, kao i, u tom kontekstu, povećana očekivanja od strane nacionalnih regulatora, naglasili su potrebu sustavnog upravljanja ESG rizicima.

Dosljedna i pragmatična primjena standarda upravljanja ESG rizicima u prvom redu zahtjeva najviši stupanj svjesnosti unutar organizacije o karakteru „nove“ vrste rizika – okolišni, socijalni i upravljački kojima banke jesu ili mogu biti izložene. Holistički pristup upravljanju njima unutar sveukupnog sustava upravljanja rizicima u bankama, može polučiti jasne i opipljive rezultate koji ih ciljano pomjeraju ka efektivnom, efikasnom i održivom upravljanju rizicima i jačanju funkcije upravljanja rizicima.

Conditio sine qua non za banke je uspostava i praktična primjena metodološko-procesnog okvira za sveobuhvatno upravljanje ESG rizicima sukladno zahtjevima nacionalnih regulatora i europskim smjernicama o rizicima povezanim sa klimatskim promjenama i okolišem, te njegovo strukturalno inkorporiranje u postojeći procesni i organizacijski sustav. Upravljanje spomenutim rizicima mora biti neovisno od procesa njihovog preuzimanja, te je nužno raspolagati dostatnim i adekvatnim internim resursima za periodično preispitivanje i unapređenje cjelokupnog sustava njihovog identificiranja, kvantificiranja i nadziranja u bankama.

ESG akademija svim njegovim sudionicima omogućava sveobuhvatno razumijevanje uloge i odgovornosti banaka u uspostavljanju i monitoriranju sustava upravljanja ESG rizicima, te stjecanje temeljnog znanja od renomiranih i operativno iskusnih stručnjaka u području upravljanja rizicima u financijskim institucijama u zemljama SEE Regije.

Osnovni ciljevi akademije

Ukazati na nužnost, značajnost i glavne motive uvođenja prudencijalnog reguliranog okvira za upravljanje ESG rizicima od strane nacionalnih regulatora, te, u tom smislu, pojasniti osnovne karakteristike i proces supervizije poslovanja banaka
Demistificirati sveobuhvatan postupak dizajniranja, razvoja, implementacije i nadziranja učinkovitog sustava upravljanja ESG rizicima, te razjasniti njegovu višestruku ulogu u sustavima korporacijskog upravljanja i upravljanja rizicima u bankama
Objasniti modalitete inkorporiranja sustava upravljanja ESG rizicima u poslovnu strategiju i korporativnu kulturu banaka, te način njegovog integriranja i sinhroniziranja s postojećim procesima poslovnog planiranja, operativnog poslovanja, te upravljanja i rukovođenja
Transferirati stručno praktično znanje o operativnom identificiranju, analiziranju, procjenjivanju, mitigiranju i kontroliranju ESG rizika, te uspostavi optimalnog sustava internog i eksternog izvještavanja i objavljivanja podataka i informacija relevantnih svim stakeholder-ima.

Poslovni benefiti akademije

Temeljno razumijevanje značaja upravljanja ESG rizicima u bankama, te shvaćanje nužnosti uspostavljanja prudencijalnog regulatornog okvira za upravljanje spomenutim rizicima
Kritičko promišljanje o postojećem pristupu upravljanju ESG rizicima kojima su banke izložene ili mogu biti izložene, preispitivanje uspostavljenog procesno-metodološkog okvira i njegove učinkovitosti, nužnosti osiguranja sustavne podrške i baza podataka za potrebe identificiranja, upravljanja i izvještavanja o spomenutim rizicima
Razumijevanje načina dizajniranja, razvoja, implementacije i nadziranja metodološko-procesnog okvira, kao i odgovarajuće IT infrastrukture za upravljanje ESG rizicima na strateškoj i operativnoj razini sukladno vrsti, prirodi, veličini i kompleksnosti poslovnih aktivnosti banaka.

Vjerujemo da ćete uvidjeti relevantnost i aktualnost ovog, u SEE Regiji jedinstvenog i sveobuhvatnog edukacijskog programa koji će Vam, uz stjecanje široke kompetencijske baze u domeni upravljanja ESG rizicima u financijskim institucijama, omogućiti i promptnu praktičnu primjenu stečenih znanja, čime ćete osigurati dodanu vrijednost poslovanju, kako Vaše institucije, tako i Vas osobno.

Kome je namijenjena akademija?

Svim ključnim zaposlenicima i menadžerima financijskih institucija koji na brz i učinkovit način žele proširiti postojeća i steći nova stručna znanja i vještine, te razmijeniti profesionalna iskustva sa kolegama u SEE Regiji:

Visokom, višem i srednjem menadžmentu
Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja kvalitetom kreditnog portfelja
Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja i kontrole kreditnog rizik
Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja i kontrole rizika
Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja likvidnošću
Voditeljima i specijalistima u domeni financija i financijskog kontrolinga
Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja kapitalom
Voditeljima i specijalistima u domeni računovodstva
Voditeljima i specijalistima u domeni upravljanja informacijama i podacima
Internim revizorima
IT stručnjacima
Regulatorima i supervizorima

Sadržaj

Dan 1: 03. 03. 2025 (ponedjeljak)

Razvoj ESG prudencijalne norme i supervizorska očekivanja

ESG rizici – Uvod u pojam
1. Kategorije ESG rizika
2. Ključna načela ESG-a, odgovornog bankarstva i održivog financiranja
3. Razlozi kompleksnosti ESG okvira
4. Uvod u EU ESG taksonomija
  1. Koliko su komponente ESG taksonomije relevantne za upravljanje rizicima?
  2. Koliko je relevantna za razvoj bankovne regulatorne norme?
Uloga okolišnih rizika u prudencijalnom okviru za kreditne institucije
1. Očekivanja i prioriteti lokalnih supervizora u kratkom roku
  1. Prioritizacija okolišnih rizika – E(SG)
  2. Prikupljanje podataka, uključivanje ESG-a u interne akte, inicijalna analiza prelijevanja i prilagodba javne objave
2. Potencijalni razvoj regulative u dugom roku
  1. Standardizacija metodologije
  2. Segmentacija imovine i portfelja
    - Potencijalne promjene u Pillar I i Pillar II zahtjevima
Očekivanja supervizora vezana uz implementaciju ESG norme
1. Naglasak na E-rizike unutar ESG okvira
  1. Neodređenost supervizorskih očekivanja vezanih uz S i G rizike
2. Minimalni elementi metodologije procjene značajnosti E-rizika
3. Integracija utjecaja E-rizika u interne akte strateške razine
4. Integracija upravljanja E-rizicima u corporate governance i kontrolne funkcije
5. Integracija kontrole E-rizika u interni sustav monitoringa i kontrole rizika
6. Analiza i dokumentiranje interakcije E-rizika sa ostalim (ključnim rizicima)
  1. Kreditni rizik – Utjecaj na metodologije procjene kreditne sposobnosti, klasifikacije kreditne kvalitete dužnika, kolateralizacije i na eliminacijske kriterije
  2. Operativni rizik – Utjecaj E-rizika na kontinuitet poslovanja i na pravni rizik
  3. Likvidnosni rizik – Utjecaj E-rizika na komponente LCR-a, kao i na reputacijski rizik
  4. Tržišni rizici – Utjecaj E-rizika na pozicije tržišnog rizika
  5. ICAAP – Utjecaj E-rizika na određivanje internih zahtjeva za kapitalom → usklađenost s Basel IV?

Dan 2: 04. 03. 2025 (utorak)

ESG okvir poslovne banke – Implementacija ESG okvira u kreditnim institucijama

Strateška razina implementacije
1. Interakcija ESG-a i poslovnog modela banke – naglasak na E-rizike
2. Prilagodba Poslovne strategije banke i transformacija Strategije upravljanja rizicima
3. Faze postupne implementacije E(SG) okvira u poslovni okvir – Praktična pitanja
  1. Utjecaj ESG-a na korporativno upravljanje u poslovnoj banci – prilagodba sustava KPI-eva
  2. Kako banka može mjeriti i pratiti svoj ugljični otisak
Veza strateške i operativne razine: Nadogradnja ICAAP politike/metodologije
1. 1. Kako identificirati i procijeniti materijalnost kategorija ESG rizika – koncept dvostruke materijalnosti?
  2. Kako pratiti, ograničiti i minimizirati ESG rizik samostalno?
    1. Pitanje kvantifikabilnosti S i G rizika
  3. Analiza prelijevanja – Kako procijeniti, pratiti i ograničiti utjecaj izloženosti ESG rizicima prilikom provođenja procjene i praćenja drugih materijalno značajnih rizika?
  4. Ocjena kapitalne relevantnost ESG rizika
    1. Optimizacija Profila rizika i Apetita za rizikom na temelju uvažavanja ESG utjecaja i rizika
    2. Modifikacije metodologija za procjenu internih zahtjeva za kapitalom
  5. Uvažava li se princip proporcionalnosti u implementaciji ESG okvira?
  6. Problem različitih vremenskih horizonata ESG rizika i financijskih rizika u modeliranju ESG rizika
    1. Uloga klimatskih scenarija u testiranju otpornosti na stres – Potencijalna rješenja za prevladavanje postojećih podatkovnih i metodoloških praznina

Dan 3: 05. 03. 2025 (srijeda)

Praktična implementacija ESG okvira u kreditnim institucijama

Operativna razina implementacije
1. Interakcija E-rizika i kreditnog rizika:
  1. E-risk kategorizacija kreditnog portfelja (izračun ‘Green Asset Ratia’; iskoristivost tzv. E(SG) vanjskih rejtinga; mapiranje organizacijske jedinice i poslovne linije)
  2. Kvantifikacija utjecaja E-rizika na mjere kreditnog rizika
  3. Operacionalizacija izmjenjene Poslovne i Risk strategije
  4. Kako prilagodite standarde kreditnog odobravanja utjecaju E-rizika – Analiza načina na koji E-risk faktori utječu na komponente kreditnog odobravanja (kreditnog kapaciteta, boniteta, kolateralizacije)
2. Interakcija E-rizika i operativnih rizika:
  1. ESG rizici kao pokretači različitih kategorija operativnog rizika
  2. Kvantifikacija utjecaja E-rizika na mjere operativnog rizika (?)
  3. Procjena utjecaja E-rizika na rizik kontinuiteta poslovanja
  4. Integracija okolišnih prijetnji u okvir za testiranje otpornosti modela operativnog rizika na stres
  5. Nadogradnja politike upravljanja operativnim rizikom
3. Interakcija E-rizika i likvidnosnih rizika:
  1. Razumijevanje veze između okolišnih rizika i likvidnosti
  2. Analiza utjecaja ekstremnih okolišnih scenarija na likvidnost
  3. Mogu li E-rizici (odnosno ekstremni okolišni uvjeti) doprinjeni stvaranju ili amplifikaciji likvidnosnih kriza
  4. Kvantifikacija utjecaja E-rizika na mjere likvidnosnog rizika: LCR i NSFR
  5. Utječu li ekstremni okolišni uvjeti na planiranje i održavanje likvidnosti?
  6. Nadogradnja politike upravljanja likvidnosnim rizikom
4. Nadogradnja politika upravljanja ostalim rizicima (?)
Tehnička razina implementacije
1. 1. Integracija E-risks u ključne poslovne procese
    1. Utvrđivanje ključnih E-rizika povezanih s operativnim procesima
    2. Implementacija kontrolnih mehanizama
    3. Planiranje reakcija na operativne izazove uzrokovane okolišnim promjenama
  2. Nadogradnja procedure kreditnog odobravanja
    1. Utjecaj E-rizika na komponente kreditnog odobravanja (kreditnog kapaciteta, boniteta, kolateralizacije) – Zone prihvatljivosti
    2. ESG upitnik za klijente – Standardizirana procjena razine na kojoj su korporativni klijenti aktivno uključeni u ispunjenje globalnih ciljeva održivog razvoja I prelaska na niskougljično poslovanje
    3. Modifikacija kreditne analize – Uključivanje parametara E-rizika u kreditnu analizu putem procjene održivosti poduzeća
  3. Nadogradnja procedure prikupljanja OpRisk podataka
    1. ESG rizici (indirektno) definirani unutar važeće OpRisk prudencijalne norme
  4. Javna objava
    1. Kako identificirati područja objave i financijskog izvješćivanja podložne ESG prilagodbi?
    2. Objava informacija o (materijalno značajnim) E-rizicima – Modifikacija godišnjeg izvješća o poslovanju Banke

Vrijeme i dinamika održavanja

Hotel Antunović, Zagrebačka avenija 100a, Zagreb
Ponedjeljak – srijeda, 03. – 05. 03. 2025
Hotel Antunović Zagreb
Dinamika predavanja: 09:00h – 16:00h uz registraciju sudionika prvog dana od 09:00 do 09:15

Naknada za sudjelovanje

Po polazniku neto 645,00€ + PDV, a uplata se obavlja na račun tvrtke Op2M po prijavi, najkasnije do 26.02.2025
Naknada pokriva sudjelovanje na sva tri dana edukacijskog programa, pripadni radni materijal u tiskanom obliku, blok, olovku, 6 osvježenja uz kavu/čaj u pauzama, 3 ručka te Certifikat o sudjelovanju

Prijava

Ovdje preuzmite Prijavni obrazac

Molimo Vas da prijave šaljete na prijave@op2m.eu

O nama

Tvrtka Op2M svojim partnerima pomaže u transformaciji poslovanja čineći ga optimalnijim, a time i održivijim, te sigurnijim. U svom se pristupu poslovnim problemima Op2M koristi ekstenzivnom razinom ekspertize temeljene na višegodišnjem iskustvu unutar financijske industrije. Pri tom, kroz suradnju koja je u potpunosti prilagođena potrebama Vaše organizacije, kreira cjelovita rješenja, koja se razmjerno brzo implementiraju te, uz osiguranje prijenosa relevantnih znanja, produciraju konkretan i pozitivan učinak na poslovanje.

Vjerujemo da u našoj paleti usluga strukturiranoj kroz slijedeće programe možete pronaći upravo ono što je Vašoj instituciji u ovom trenutku potrebno:

Op2M /Advisor – Prijenos stručnih znanja kroz široki spektar konzultantskih usluga, te osmišljavanje i implementacija najboljih rješenja za Vašu organizaciju
Op2M /Trainer – Edukacijski programi skrojeni na temelju razumijevanja Vaših kompetencijskih potreba
Op2M/VirtualOptom – svi naši standardni programi usluga sad su dostupni putem VideoConf, web i e-mail kanala koji omogućuju neizravni način komunikacije
Op2M /RiskExpert-On-Demand – usluga brzog unajmljivanja eksperata s ciljano odabranim tipovima ekspertize i razinama iskustva iz industrije, kao i njihovo ‘posuđivanje’ uzduž cijele organizacije
Op2M/AskOptom – u vrlo kratkom roku dobivanje konkretnog, intuitivanog i jednostavno razumljivog odgovora na predmetno pitanje, što klijenta u vrlo kratkom roku vraća u njegov i onako pretrpani, raspored rješavanja operativnih zadataka
Op2M/SystemArchitect – Osmišljavanje sistemske arhitekture, sposobne ispuniti identificirane poslovne zahtjeve i prioritete, temeljene na analizi postojeće informacijsko-tehnološke infrastrukture, možete pronaći upravo ono što je Vašoj instituciji u ovom trenutku potrebno.

O predavaču

Stjepan Anić bavi se problematikom kontrole i upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te istraživanjem i modeliranjem u području procjene, mjerenja i monitoringa financijskih rizika, kao i na širem području financijskog modeliranja. Praktična iskustva stjecao je tijekom dugogodišnje karijere u poslovnim bankama na pozicijama od project menadžera do člana uprave, te kroz konzultantske angažmane vezane uz optimizaciju poslovnih procesa, corporate governance, regulatornu uskladu i upravljanje rizicima u financijskim institucijama unutar SEE Regije. Renomirani je dugogodišnji regionalni stručnjak iz područja upravljanja rizicima u financijskim institucijama, te predavač i konzultant s dugogodišnjim iskustvom u zemlji i inozemstvu.